第一章金融行业相关概述17
第一节金融基本介绍17
一、金融的定义17
二、金融的由来17
三、主要构成因素17
四、地位和作用18
第二节金融市场简介18
一、金融市场的定义及特点18
二、金融市场的分类19
三、金融市场的主体20
四、金融市场的功能21
第三节金融工具阐述23
一、金融工具的定义23
二、金融工具的特点23
三、金融工具的分类23
四、主要的金融工具24
第二章2013-2014年中国金融行业发展环境分析27
第一节经济与金融环境27
一、全球经济贸易形势27
二、国际金融市场形势38
三、中国宏观经济分析42
四、中国宏观经济趋势57
第二节监管环境59
一、全球金融监管改革综述59
二、世界主要经济体货币政策68
三、中国金融市场的监督管理71
四、中国金融市场监督管理的机构72
五、中国金融市场监督管理的手段72
第三节税收优惠政策73
一、银行业、非银行金融机构73
二、保险业79
三、证券业和期货业82
四、其他细分行业85
五、农村金融业财税政策93
第三章2012-2014年中国金融行业的发展95
第一节2013-2014年全球金融行业的发展综述95
一、全球政策基调及流动性分析95
二、全球跨境资本的流向分析96
三、三大金融市场的走势分析101
四、全球互联网金融市场发展分析111
五、成熟国际金融中心发展分析117
第二节中国金融业发展综述121
一、中国金融业发展改革历程回顾121
二、中国金融业发展改革现状分析125
三、中国农村金融业发展状况分析130
四、第三方支付对金融业影响分析133
五、互联网金融从边缘走向主流135
第三节2012-2014年中国金融业运行状况136
一、2012年中国金融行业运行情况136
二、2013年中国金融行业运行情况139
三、2014年中国金融业运行状况147
第四节2012-2014年中国金融市场发展剖析153
一、金融市场规模分析153
二、金融市场结构分析159
三、金融市场融资格局162
四、金融市场制度建设状况163
五、金融市场创新状况170
第五节中国金融市场对外开放程度171
一、债券市场对外开放状况171
二、股票市场对外开放状况174
三、外汇市场对外开放状况174
第六节中国金融业面临的问题175
一、金融行业运行面临的问题175
二、金融监管的制约因素分析177
三、金融业改革发展面临的挑战177
四、科技金融结合存在的问题179
第七节中国金融业的发展对策180
一、中国金融市场的发展策略180
二、中国金融业创新导向分析181
三、中国金融业改革发展的措施185
四、促进科技金融结合的政策建议188
第四章2012-2014年中国金融细分行业发展分析191
第一节2012-2014年中国银行业发展综述191
一、中国银行业在国民经济中的地位191
二、中国银行业的发展改革分析191
三、中国银行业的发展态势分析193
四、中国银行业国际化的机遇与路径选择196
第二节2012-2014年中国商业银行发展剖析201
一、商业银行资产负债规模分析201
二、商业银行经营利润分析212
三、商业银行资本充足率分析220
四、商业银行流动性水平分析221
五、商业银行资产质量和拨备水平226
第三节2012-2014年中国保险业发展综述232
一、中国保险业取得的成就232
二、中国保险市场区域格局237
三、中国保险机构发展状况242
四、保险专业中介机构发展分析243
五、综合经营趋势下的发展分析247
第四节2012-2014年保险行业运行状况250
一、2012年中国保险行业运行状况250
二、2013年中国保险行业运行状况255
三、2014年中国保险行业运行情况264
第五节2012-2014年中国证券业发展分析268
一、中国资本市场发展成就显著268
二、证监会推动资产证券化业务发展272
三、证券行业资产管理业务发展迅速273
四、中国资本市场发展前景分析275
第六节2012-2014年中国证券行业发展状况分析276
一、2012年中国证券行业发展情况276
二、2013年中国证券行业发展情况301
第七节信托投资311
一、中国信托投资业发展状况311
二、信托公司股东背景调查分析312
三、2013年信托行业的转型分析314
四、2013年中国信托业发展分析317
五、2014年中国信托业发展分析324
第八节基金管理325
一、基金管理市场数据总析325
二、中国优秀基金公司简析328
三、基金管理公司发展状况335
四、基金管理公司竞争状况362
第九节小额贷款367
一、小额贷款公司发展现状解读367
二、小额贷款公司与银行贷款业务的区别373
三、小额贷款公司转制村镇银行分析373
四、小额贷款公司主要融资方式解析373
五、小额贷款公司的发展瓶颈与对策374
第十节财务公司376
一、财务公司发展重要事件回顾376
二、中国财务公司的发展状况377
三、企业集团发展财务公司的状况379
四、财务公司发展面临的挑战分析380
五、财务公司的发展机遇和应对策略382
第十一节融资担保384
一、融资担保行业的发展历程384
二、融资担保行业的发展现状387
三、融资担保行业未来发展前景391
四、担保行业的问题及政策建议392
第五章2012-2014年中国金融行业竞争分析395
第一节中国金融行业竞争格局395
一、中国金融中心综合竞争力排名395
二、中国县域金融的竞争程度分析396
三、农信社在农村金融市场的竞争分析399
第二节中国银行业竞争分析402
一、商业银行的核心竞争力分析402
二、2013年商业银行竞争格局分析404
三、2013年银行业竞争格局生变406
四、股份制银行竞争格局变化分析409
五、银行业竞争格局未来趋势410
第三节中国保险业竞争分析411
一、中外资保险企业的竞争状况411
二、中国保险业竞争格局分析413
三、财险公司市场竞争格局分析418
四、寿险公司市场竞争格局分析419
五、中国保险业竞争格局趋势421
第四节中国证券业竞争分析422
一、中国证券业竞争特点分析422
二、中国证券业竞争态势分析423
三、中国证券行业竞争格局分析426
四、券商另类投资子公司竞争状况428
五、中国证券公司竞争趋势分析430
第六章2012-2014中国金融行业投资分析432
第一节2012-2013年中国金融市场融资规模及特点分析432
一、2012年金融市场融资规模及特点432
二、2013年金融市场融资规模及特点433
三、2014年1-9月金融市场融资规模及特点435
第二节2012-2013年区域市场资金流向和融资结构分435
一、2012年区域市场资金流向和融资结构435
二、2013年区域市场资金流向和融资结构439
第三节2012-2014年中国民资进入金融业分析444
一、民资进入金融业的原因分析444
二、民资进入金融业的路径格局444
三、民资进入银行业的发展状况445
四、民资进入小贷公司的发展状况447
五、民资进入非正式金融业的状况448
第四节2012-2014年中国金融行业投资机遇449
一、商业银行投资机遇449
二、保险业投资机遇451
三、证券业投资机遇453
第五节2012-2014中国金融行业投资风险454
一、地方融资平台风险454
二、不良贷款风险455
三、影子银行风险455
四、投资过剩风险455
五、投资银行业的风险456
第六节2012-2014年中国民资进入金融业的挑战与对策456
一、民资进入金融业的利弊分析456
二、民资进入金融业的困难与对策458
三、民资进入金融业的注意事项460
四、民资进入金融业需政策鼓励460
第七章宇博智业对2015-2019年金融行业发展趋势及前景预测464
第一节全球金融行业发展前景464
一、全球金融市场的发展趋势464
二、全球互联网金融发展方向464
三、全球互联网金融的发展趋势466
四、亚洲金融合作的发展前景466
第二节中国金融行业发展前景468
一、中国金融行业未来发展趋势468
二、中国互联网金融产业发展趋势470
三、“十二五”中国金融业发展前景475
四、中国互联网金融未来前景可期475
第三节2014-2018年中国金融业发展预测476
一、中国金融业预测分析476
二、中国银行业预测分析484
三、中国保险业预测分析484
四、中国证券业预测分析487
图表目录
图表1七国集团GDP增长率27
图表2金砖国家及部分亚洲经济体GDP同比增长率28
图表3全球及主要经济体制造业和服务业PMI30
图表4全球及主要经济体制造业PMI新订单和出口新订单指数31
图表5主要经济体宏观经济金融指标39
图表6主要货币汇率走势40
图表7主要经济体国债收益率走势41
图表8主要股指走势41
图表9国际黄金、原油价格走势42
图表102008-2013年中国经济增长情况43
图表112013-2014年9月中国GDP环比和同比增长速度44
图表122013-2014年9月国内生产总值增长速度（累计同比）44
图表132003-2013年三大需求对经济增长的拉动率45
图表142013年9月-2014年9月份固定资产投资（不含农户）同比增速46
图表152013年9月-2014年9月份固定资产投资到位资金同比增速47
图表162013-2014年9月房地产开发投资名义增速（累计同比）48
图表172013-2014年9月全国房地产开发企业本年到位资金增速49
图表182013-2014年9月社会消费品零售总额名义增速（月度同比）49
图表192009-2013年10月主要物价指数月度同比走势51
图表202013-2014年9月居民消费价格上涨情况（月度同比）51
图表212013-2014年9月工业生产者出厂价格涨跌情况（月度同比）52
图表222009-2013年10月财政收入和财政支出增长率53
图表232007-2013年5000家企业资产负债率、流动比率和速动比率54
图表242003-2013年城乡居民人均收入与GDP增速55
图表252013-2014年9月农村居民人均收入实际增长速度（累计同比）56
图表262013-2014年9月城镇居民人均收入实际增长速度（累计同比）56
图表27美联储三轮两化宽松政策持续时间及购买规模95
图表28美联储基准利率与美元3个月Libor利率96
图表29VIX波动率指数98
图表301980-2011年国际资本流动的三起三落——发达经济体99
图表311980-2011年国际资本流动的三起三落——发展中经济体99
图表322013年全球主要股市涨跌幅表现最好排行榜102
图表332013年全球主要股市涨跌幅表现最差排行榜103
图表342014年二季度全球主要股票市场表现最好104
图表352014年二季度全球主要股票市场表现最差104
图表362013年度全球金融行业投资与并购业态分布115
图表372013年度全球互联网金融风险投资领域分布116
图表382013年度全球互联网金融风险投资区域分布117
图表392009-2013年货币供应量增长情况139
图表402005-2013年不同融资方式在社会融资规模中占比140
图表412013年拆借和回购市场利率走势141
图表422013年银行间市场国债收益率曲线变化情况142
图表432013年上证综指和深证成指走势143
图表442013年商业汇票签发情况144
图表452013年商业汇票贴现情况144
图表46近年来银行间债券市场主要债券品种发行量变化情况146
图表472002-2013年非金融企业直接融资规模及占社会融资规模比例146
图表482011-2014年9月M2变动趋势图149
图表492011-2014年9月社会融资规模变动趋势图149
图表50近年来银行间债券市场主要债券品种发行量变化情况155
图表51近年来银行间市场成交量变化情况155
图表522013年银行间市场国债收益率曲线变化情况156
图表532008-2013年记账式国债柜台交易情况157
图表542013年上证综指走势图158
图表552010-2013年境外机构在中央国债登记结算有限责任公司开户数量172
图表562012年商业银行资产增长情况201
图表572012年各类商业银行资产同比增速202
图表582012年商业银行贷款主要行业投向203
图表592012年商业银行负债增长情况204
图表602013年商业银行资产增长情况205
图表612013年各类商业银行资产同比增速206
图表622013年商业银行贷款主要行业投向207
图表632013年商业银行负债增长情况208
图表642014年1-9月商业银行资产增长情况209
图表652014年1-9月各类商业银行资产同比增速210
图表662014年1-9月商业银行贷款主要行业投向211
图表672014年1-9月商业银行负债增长情况212
图表682012年商业银行净利润情况213
图表692012年商业银行非利息收入情况213
图表702012年商业银行成本收入情况214
图表712013年商业银行净利润情况215
图表722013年商业银行非利息收入情况216
图表732013年商业银行成本收入情况217
图表742014年1-9月商业银行净利润情况218
图表752014年1-9月商业银行非利息收入情况219
图表762014年1-9月商业银行成本收入情况220
图表772012年商业银行资本充足率分析221
图表782012年商业银行流动性比例情况222
图表792013年商业银行流动性比例情况223
图表802013年全国银行间同业拆借市场月加权平均利率224
图表812014年1-9月商业银行流动性比例情况225
图表822014年1-9月全国银行间同业拆借市场月加权平均利率226
图表832012年商业银行不良贷款情况227
图表842012年商业银行贷款损失准备情况228
图表852013年商业银行不良贷款情况229
图表862013年商业银行贷款损失准备情况230
图表872014年1-9月商业银行不良贷款情况231
图表882014年1-9月商业银行贷款损失准备情况232
图表89中国历年保险密度与人均GDP对比240
图表902013年各地区保险业分布241
图表912012年全国保险专业代理机构实现的保费收入构成情况244
图表922012年全国保险经纪机构实现的保费收入构成情况245
图表932013年1季度全国保险专业代理机构实现的保费收入构成情况246
图表942013年1季度全国保险经纪机构实现的保费收入构成情况247
图表952012年1-12月保险市场经营数据250
图表962012年1-12月全国各地区原保险保费收入情况表252
图表972013年保险业经营情况表255
图表982010年-2013年我国保险行业资产规模及同比增速256
图表992010-2013年我国保险行业原保险保费收入及增速257
图表1002013年我国保险行业总资产分布258
图表1012013年全国各地区原保险保费收入情况表258
图表102保险业总赔付及增速261
图表103近年来财产险业综合比率及税前利润情况262
图表104中国人寿、平安寿险及寿险业税前利润情况263
图表105上市保险公司偿付能力充足率264
图表1062014年1-9月保险业经营情况表264
图表1072014年1-9月全国各地区原保险保费收入情况表265
图表1082012年创业板IPO行业分布277
图表1092012年创业板IPO主承销证券公司市场份额278
图表1102012年中小企业板IPO行业分布278
图表1112012年中小企业板IPO主承销证券公司市场份额279
图表112中小企业私募债行业分布279
图表113中小企业私募债承销证券公司市场份额280
图表114新三板市场总貌281
图表115新三板主办券商市场份额分布281
图表116新三板公司行业分布282
图表117近年证券业行业收益和杠杆倍数变化一览284
图表1182012年证券行业收入分布图285
图表1192012年交易额和佣金率双降、集中度上升285
图表1202007-2012年证券行业承销市场一览286
图表1212012年财务顾问收入创新高287
图表1222007-2012年证券行业证券投资业务一览287
图表1232007-2012年承销市场筹资结构变化288
图表1242007-2012年证券公司自营债券配置提升289
图表1252007-2012年证券行业资产管理业务规模和收入一览290
图表126集合理财产品发行数据290
图表127融资融券业务发展概况292
图表1282012年新发行保证金管理产品概况293
图表1292012年部分创新业务进展概况294
图表1302012年修订后的《证券公司客户资产管理业务管理办法》及其两个配套细则的新变化295
图表1312012年证券公司资产管理业务创新产品一览295
图表132国内证券公司资产管理业务发展的阶段298
图表133创新11条落实情况299
图表1342008-2013年上市公司数量和市值301
图表1352004-2013年证券期货经营机构数量302
图表1362011-2013年我国证券行业营业收入与企业数量302
图表1372011-2013年我国证券行业净利润303
图表1382011-2013年我国证券行业总资产304
图表1392009-2013年证券公司净资产和净资本变化情况305
图表1402011-2013年证券公司各项收入变化情况306
图表1412011-2013年期货公司主要指标变化情况306
图表1422008-2013年机构和个人投资者持有的已上市流通股比例对比308
图表1432013年1-12月我国基金市场数据325
图表144截至2014年9月我国基金市场数据327
图表1452014年上半年基金公司有效规模排行榜328
图表1462012年基金管理公司基本经营数据统计表335
图表1472014年1-9月基金公司规模排名354
图表1482014年三季度末基金公司规模355
图表149QDII基金产品规模排名359
图表150股票型基金基金产品规模排名360
图表151债券型基金基金产品规模排名361
图表152混合型基金基金产品规模排名361
图表1532012年规模排名上升前五的基金管理公司363
图表1542012年规模排名下降前五的基金管理公司363
图表1552012年规模排名前十的基金公司364
图表1562013年年基金公司规模排名前十位365
图表1572013年基金公司规模排名后十位365
图表1582014年1-9月十大基金公司资产规模排名top10366
图表1592012年小额贷款公司分地区统计表368
图表1602013年小额贷款公司分地区统计表370
图表1612014年1-6月小额贷款公司分地区统计表372
图表1622010-2012年全国融资性担保行业规模387
图表1632012年担保公司控股情况388
图表1642010-2012年中国担保代偿率389
图表1652009-2013年中国担保行业相关运营数据走势390
图表1662013年度全国性商业银行核心竞争力前5名404
图表1672013年度全国性商业银行财务评价前5名404
图表1682013年度全国性商业银行财务评价前5名404
图表1692013年度资产规模2000亿元以上城市商业银行财务评价前5名405
图表1702013年度资产规模1000亿元-2000亿元城市商业银行财务评价前5名405
图表1712013年度资产规模500亿元-1000亿元城市商业银行财务评价前5名406
图表1722013年度资产规模500亿元以下城市商业银行财务评价前10名406
图表173各类保险公司的市场价值集中度415
图表174各区域注册保险公司数量416
图表175中国保险公司数量概况417
图表176中国保险集团市场价值分布状况418
图表177各财险公司市场份额419
图表178各寿险公司市场份额420
图表179保险资金运用收益率421
图表1802012年部分上市券商另类投资子公司收益状况428
图表1812012年主要债券发行情况432
图表1822002-2012年中国直接融资规模占社会融资规模比例433
图表183近年来银行间债券市场主要债券品种发行量变化情况434
图表1842002—2013年非金融企业直接融资规模及占社会融资规模比例434
图表1852012年货币市场资金净融入（净融出）情况436
图表1862012年末票据业务地区分布437
图表1872012年各地区非金融机构部门贷款、债券、股票融资额增438
图表1882012年非金融机构部门贷款、债券、股票融资额地区分布438
图表1892013年货币市场资金净融入（净融出）情况440
图表1902013年末票据业务地区分布441
图表1912013年2013年各地区社会融资规模442
图表1922013年2013年各地区社会融资规模结构分布443
图表193货币供应量增速476
图表194新增人民币贷款规模与结构477
图表195社会融资总量结构变化478
图表196银行间同业拆借加权利率走势479
图表197沪深股指走势480
图表198人民币兑美元汇率走势481
图表199中国银行跨境人民币指数（CRI）482
图表200中国银行离岸人民币指数（ORI）483
图表2012014年中国经济金融主要指标预测483
