报告发布方：中金企信国际咨询

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1、全国银行业发展现状：银行业的发展与宏观经济发展具有高度相关性。截至2024年6月末，国民经济回升向好，高质量发展扎实推进，民生保障有力有效，社会大局和谐稳定。

国家统计局初步核算，2024上半年国内生产总值616,836亿元，按不变价格计算，同比增长5.0%。分产业看，第一产业增加值30,660亿元，同比增长3.5%；第二产业增加值236,530亿元，增长5.8%；第三产业增加值349,646亿元，增长4.6%。分季度看，一季度国内生产总值同比增长5.3%，二季度增长4.7%。从环比看，二季度国内生产总值增长0.7%。

2024上半年，一是工业生产较快增长，装备制造业支撑作用明显。全国规模以上工业增加值同比增长6.0%。分三大门类看，采矿业增加值增长2.4%，制造业增长6.5%，电力、热力、燃气及水生产和供应业增长6.0%。装备制造业增加值增长7.8%，高技术制造业增加值增长8.7%，增速分别快于全部规模以上工业1.8和2.7个百分点。分经济类型看，国有控股企业增加值增长4.6%；股份制企业增长6.5%，外商及港澳台投资企业增长4.3%；私营企业增长5.7%。分产品看，3D打印设备、新能源汽车、集成电路产品产量同比分别增长51.6%、34.3%、28.9%。6月份，规模以上工业增加值同比增长5.3%，环比增长0.42%。6月份，制造业采购经理指数为49.5%，与上月持平；企业生产经营活动预期指数为54.4%，比上月上升0.1个百分点。

二是服务业继续恢复，现代服务业发展良好，上半年服务业增加值同比增长4.6%。其中，信息传输、软件和信息技术服务业，租赁和商务服务业，交通运输、仓储和邮政业，住宿和餐饮业，批发和零售业增加值分别增长11.9%、9.8%、6.9%、6.6%、5.7%。6月份，全国服务业生产指数同比增长4.7%。其中，信息传输、软件和信息技术服务业，租赁和商务服务业，交通运输、仓储和邮政业生产指数分别增长13.5%、9.7%、5.4%。1-5月份，规模以上服务业企业营业收入同比增长8.5%。6月份，服务业商务活动指数为50.2%；服务业业务活动预期指数为57.6%，比上月上升0.6个百分点。其中，航空运输、邮政、电信广播电视及卫星传输服务、货币金融服务、保险等行业商务活动指数位于55.0%以上较高景气区间。

三是社会消费品零售总额235,969亿元，同比增长3.7%。按经营单位所在地分，城镇消费品零售额204,559亿元，增长3.6%；乡村消费品零售额31410亿元，增长4.5%。按消费类型分，商品零售209,726亿元，增长3.2%；餐饮收入26,243亿元，增长7.9%。部分基本生活类和升级类商品销售良好，限额以上单位粮油食品类、饮料类商品零售额分别增长9.6%、5.6%；通讯器材类、体育娱乐用品类商品零售额分别增长11.3%、11.2%。全国网上零售额70,991亿元，同比增长9.8%。其中，实物商品网上零售额59,596亿元，增长8.8%，占社会消费品零售总额的比重为25.3%。6月份，社会消费品零售总额同比增长2.0%，环比下降0.12%。上半年，服务零售额同比增长7.5%。

四是固定资产投资规模扩大，高技术产业投资增长较快。上半年，全国固定资产投资（不含农户）245,391亿元，同比增长3.9%；扣除房地产开发投资，全国固定资产投资增长8.5%。分领域看，基础设施投资增长5.4%，制造业投资增长9.5%，房地产开发投资下降10.1%。全国新建商品房销售面积47,916万平方米，同比下降19.0%；新建商品房销售额47,133亿元，下降25.0%。分产业看，第一产业投资增长3.1%，第二产业投资增长12.6%，第三产业投资下降0.2%。民间投资增长0.1%；扣除房地产开发投资，民间投资增长6.6%。高技术产业投资同比增长10.6%，其中高技术制造业和高技术服务业投资分别增长10.1%、11.7%。高技术制造业中，航空、航天器及设备制造业，计算机及办公设备制造业投资分别增长38.3%、12.1%；高技术服务业中，电子商务服务业、科技成果转化服务业投资分别增长24.1%、17.4%。6月份，固定资产投资（不含农户）环比增长0.21%。

五是货物进出口较快增长，贸易结构持续优化。上半年，货物进出口总额211,688亿元，同比增长6.1%。其中，出口121,298亿元，增长6.9%；进口90,390亿元，增长5.2%。进出口相抵，贸易顺差30,909亿元。一般贸易进出口增长5.2%，占进出口总额的比重为65.0%。民营企业进出口增长11.2%，占进出口总额的比重为55.0%，比上年同期提高2.5个百分点。机电产品出口增长8.2%，占出口总额的比重为58.9%。6月份，进出口总额36,705亿元，同比增长5.8%。其中，出口21,871亿元，增长10.7%；进口14,834亿元，下降0.6%。

六是居民消费价格温和回升，工业生产者价格降幅收窄。上半年，全国居民消费价格（CPI）同比上涨0.1%，一季度为同比持平。分类别看，食品烟酒价格下降1.4%，衣着价格上涨1.6%，居住价格上涨0.2%，生活用品及服务价格上涨0.9%，交通通信价格下降0.7%，教育文化娱乐价格上涨2.0%，医疗保健价格上涨1.4%，其他用品及服务价格上涨3.3%。在食品烟酒价格中，鲜果价格下降7.8%，鲜菜价格下降2.7%，猪肉价格持平，粮食价格上涨0.5%。扣除食品和能源价格后的核心CPI同比上涨0.7%。6月份，全国居民消费价格同比上涨0.2%，环比下降0.2%。上半年，全国工业生产者出厂价格同比下降2.1%，降幅比一季度收窄0.6个百分点。其中，6月份同比下降0.8%，环比下降0.2%。上半年，工业生产者购进价格同比下降2.6%。其中，6月份同比下降0.5%，环比上涨0.1%。

受益于我国宏观经济及资本市场的健康发展，我国银行业保持着稳健发展的趋势。2019年至2023年末，我国银行业人民币贷款与存款总额年复合增长率维持在10~12%左右，具体情况如下：

第一章 银行业发展概述 

第一节 银行业发展动态研究 

第二节 银行业经济指标分析 

第三节 银行市场特点分析 

第四节 银行业发展周期特征分析 

第二章 国际银行业发展分析及预测 

第一节 全球银行市场总体情况分析 

一、全球银行业市场规模分析 

二、全球银行业供需结构分析

三、全球银行业销售收入分析

四、全球银行业产值及发展趋势分析

五、全球银行市场前景预测

第二节 全球主要国家（地区）市场分析 

一、欧洲银行市场发展趋势分析

1、欧洲银行市场规模及增长率（2019-2031年）

2、欧洲银行市场销售收入及发展趋势预测（2019-2031年）

二、美国银行市场发展趋势分析

1、美国银行市场规模及增长率（2019-2031年）

2、美国银行市场销售收入及发展趋势预测（2019-2031年）

三、日本银行市场发展趋势分析

1、日本银行市场规模及增长率（2019-2031年）

2、日本银行市场销售收入及发展趋势预测（2019-2031年）

四、韩国银行市场发展趋势分析

1、韩国银行市场规模及增长率（2019-2031年）

2、韩国银行市场销售收入及发展趋势预测（2019-2031年）

第三章 中国银行业发展环境分析    

第一节 银行业政治法律环境

一、行业监管体制分析     

二、行业主要法律法规     

三、相关产业政策分析     

第二节 银行业经济环境分析

第三节 银行业社会环境分析

第四节 银行业技术发展趋势分析

第四章 2019-2024年中国银行业运行状况监测分析

第一节 2019-2024年中国银行业分析

第二节 2019-2024年中国银行业总销售收入分析 

第三节 2019-2024年中国银行业利润总额分析 

第四节 中国银行业经济规模 

一、银行业销售规模 

二、银行业利润规模 

三、银行业资产规模 

第五节 中国银行业盈利能力指标分析 

一、银行业亏损面 

二、银行业销售毛利率 

三、银行业成本费用利润率 

四、银行业销售利润率 

第六节 中国银行业营运能力指标分析 

一、银行业应收账款周转率 

二、银行业流动资产周转率 

三、银行业总资产周转率 

第七节 中国银行业偿债能力指标分析 

一、银行业资产负债率 

二、银行业利息保障倍数 

第八节 中国银行业财务状况综合评价 

一、银行业财务状况综合评价 

二、影响银行业财务状况的经济因素分析 

第九节 银行业集中度分析 

一、银行市场集中度分析 

二、银行企业集中度分析 

三、银行区域集中度分析 

第五章 中国银行市场分析 

第一节 银行市场现状分析及预测 

一、2019-2024年中国银行市场规模分析 

二、2025-2031年中国银行市场规模预测 

第二节 银行业消费量分析及预测 

一、2019-2024年中国银行消费量分析 

二、2025-2031年中国银行消费量预测 

第三节 银行业销售收入分析及预测 

一、2019-2024年中国银行业销售收入分析 

二、2025-2031年中国银行业销售收入预测 

第四节 银行市场需求分析及预测

一、2019-2024年中国银行市场需求分析 

二、2025-2031年中国银行市场需求预测 

三、中国银行业市场供需格局分析

第六章 银行销售渠道分析及建议 

第一节 国内市场银行销售渠道 

一、当前的主要销售模式及销售渠道 

二、国内市场银行未来销售模式及销售渠道的趋势 

第二节 海外银行销售渠道借鉴

一、欧美日等地区银行销售渠道 

二、欧美日等地区银行未来销售模式及销售渠道的趋势

第三节 银行销售/营销策略建议 

一、银行业市场定位及目标消费者分析 

二、营销模式及销售渠道 

第七章 银行业发展趋势分析

第一节 我国银行业前景与机遇分析

一、银行的应用和发展前景

二、我国银行业发展机遇分析

第二节 2025-2031年中国银行市场趋势分析

一、银行市场趋势总结

二、2025-2031年银行业发展趋势分析

三、2025-2031年银行市场发展空间

四、2025-2031年银行产业政策趋向

五、2025-2031年银行业技术革新趋势

六、2025-2031年国际环境对银行业的影响

第八章 2019-2024年中国银行产业行业重点区域运行分析 

第一节 2019-2024年华东地区银行产业行业运行情况

第二节 2019-2024年华南地区银行产业行业运行情况

第三节 2019-2024年华中地区银行产业行业运行情况

第四节 2019-2024年华北地区银行产业行业运行情况

第五节 2019-2024年西北地区银行产业行业运行情况

第六节 2019-2024年西南地区银行产业行业运行情况

第七节 2019-2024年东北地区银行产业行业运行情况

第九章 中国银行业市场竞争格局分析 

第一节银行业主要竞争因素分析 

第二节银行企业国际竞争力比较 

第三节银行业竞争格局分析 

一、银行业集中度分析 

二、银行业竞争程度分析 

第四节银行业竞争策略分析

一、银行业竞争格局 

二、2019-2024年银行业竞争策略分析

三、2025-2031年银行业竞争格局展望

第十章  银行国内主要企业经营策略分析 

第一节 Q1

第二节 Q2

第三节 Q3

第四节 Q4

第五节 Q5

第六节 Q6

第十一章 “十五五”期间银行业投资前景展望 

第一节 银行业投资机会分析 

一、银行投资项目分析 

二、可以投资的银行模式 

三、“十五五”银行业投资机会 

第二节 “十五五”期间银行业发展预测分析 

一、“十五五”银行业发展分析 

二、“十五五”银行业技术开发方向 

三、总体行业2025-2031年整体规划及预测 

第三节 “十五五”规划将为银行业找到新的增长点

第十二章 “十五五”期间银行业投资价值评估分析

第一节 银行业投资特性分析 

一、银行业进入壁垒分析 

二、银行业盈利因素分析 

三、银行业盈利模式分析 

第二节 “十五五”期间银行业发展的影响因素 

第三节 “十五五”期间银行业投资价值评估分析 

第三节 “十五五”行业发展策略措施

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《融资租赁市场发展趋势分析及“十五五”投资战略可行性评估预测报告（2025版）》

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《健康险行业市场竞争格局调查分析及发展战略规划评估预测报告（2025版）》